Tilpassede skabeloner til risikovurderinger

Vores løsning er netop blevet udvidet med en funktion, som giver vores brugere mulighed for yderligere at tilpasse skabeloner og spørgeskemaer til risiko-vurderinger. Samtidig er det nu muligt at foretage flere vurderinger per klient.

For nogle af vores kunder er det nemlig nødvendigt at lave flere forskellige vurderinger på én sag/klient, mens andre arbejder med mange forskellige sagstyper, som kræver differentierede skabeloner. Gældende for alle sager er, at der skal forlægge en fyldestgørende kundekendskabsprocedure og dertil er spørgeskemaerne essentielle i deres udformning – en feature vi nu har optimeret. 

Fleksibilitet i kundekendskabsproceduren 

Flere af vores kunder har efterspurgt mere fleksibilitet i risikovurderingerne, så de kan tilpasses de forskellige forhold der skal tages i kundekendskabsprocedurerne. F.eks. kan der være behov for at adskille vurderinger til privatpersoner, selskaber, mindre virksomheder og andre kundetyper, ligesom der kan være skærpede forhold som kræver opfølgende handling eller uddybende dokumentation. 

Vores nye setup lader brugerne oprette forskellige skabeloner til risikovurderingerne, som nu også kan sættes sammen på flere måder. Som noget nyt kan der tilføjes elementer som tekstfelter og multiple choice i spørgeskemaet, ligesom man kan tilføje en hjælpetekst, eksempeltekst, gøre feltet påkrævet og tilføje afhængigheder. Denne fleksibilitet gør at man kan lave strukturer der passer til de interne processer vores kunder har etableret i relation til deres kundekendskabsprocedurer.

Skærpede procedurer  

Har man en sag, hvor der er grund til skærpede kundekendskabsprocedurer, er der brug for en mere tilpasset risikovurdering. Dette er f.eks. gældende hvis kunden er identificeret som PEP, hvilket skal give anledning til flere spørgsmål end en normal procedure gør. Rent praktisk vil man nu kunne arbejde de opfølgende spørgsmål ind i risikovurderingens spørgeskema, sådan at et “ja” til PEP-spørgsmål automatisk vil afføde flere spørgsmål, som skal besvares af kunden.  

Et andet eksempel kan være ved indhentning af oplysninger om kunden og de reelle ejere, hvor deres oprindelse kan have betydning for risikovurderingen. Kunder fra et andet land kan betyde at der er nogle geopolitiske ting på spil, som ligeledes kan arbejdes ind i spørgeskemaet med afhængigheder.  

Bedre arbejdsprocesser

Det er lovpligtigt at lave en fyldestgørende risikovurdering, som del af en kundekendskabsprocedure. De forskellige sags- og klienttyper stiller forskellige risiko, som derfor kræver tilpassede tilgange. Det har vores kunder etablerede interne processer omkring og nu vil de i højere grad kunne bygge strukturen i deres risikovurdering op omkring disse processer. 

Deres arbejdsgang bliver altså markant bedre, ved at bygge skabelonerne op i tråd med deres processer, så de kan definere præcis hvad de skal have svar på i spørgeskemaerne til den interne risikovurdering.