KYC & AML Compliance platform

KYC står for "Kend din kunde" og er en del af hvidvaskloven. Hvidvaskloven handler i sin enkelthed om at mindske økonomisk kriminalitet og hvidvask. KYC er et afgørende begreb her. Det er et krav, at virksomheder omfattet af hvidvaskloven skal lære deres kunder at kende for at undgå alt fra hvidvask til, at du som virksomhed ikke handler med kriminelle.

Konceptet omfatter, at du kan dokumentere, at du kender din kunde; Dette omfatter blandt andet kontrol af identitet og finansielle aktiviteter og identifikation af den risiko, som de enkelte kunder udgør.

Når du etablerer en effektiv KYC-proces, er det med til at overholde hvidvaskloven og til at kunne sikre en effektiv forretningsmodel i din organisation.

Læs vores artikel Hvad er KYC? og udfordrer dine kollegaer. 

KYB står for "Kend din virksomhed." KYB-processen er ikke meget forskellig fra KYC. Forskellen er imidlertid, at KYB udelukkende handler om kundekendskab til juridiske enheder, i daglig tale "virksomheder eller organisationer".

For virksomheder i den finansielle sektor er der særlige krav til KYB. For eksempel skal banker og revisionsfirmaer dokumentere deres kunders identitet, kende forretningsomfanget og aktiviteterne og kontrollere, hvor midlerne til virksomheden kommer fra.

KYB i en virksomhed er en ramme, som der skal foretages kontrol for at minimere risikoen for blandt andet hvidvask og økonomisk kriminalitet. Når du som virksomhed udfører en KYB, holder du dig ikke kun inden for lovens rammer, men hjælper også dig selv med at inspicere rapporter. Gennem Creditro Comply gør vi det nemmere for virksomheder at holde styr på kundedokumentationen og sikre, at alle kontroller og arbejdsgange følges.

På den måde gør vi det både tidsbesparende for virksomhederne at vælge os og får dokumentationen til at fungere mere effektivt for at vise, at du har overholdt kravene til KYB.

Lær mere om KYB i denne artikel: Hvad er KYB?

KYC og AML er udtryk, der anvendes i den finansielle sektor vedrørende hvidvaskning af penge. Ordene har dog meget forskellige betydninger og bør ikke forveksles.

AML betyder "Anti Money Laundering" og på dansk hvidvask. Udtrykket AML henviser til bl.a. love, forordninger og direktiver, der bidrager til at bekæmpe økonomisk kriminalitet.

KYC betyder "Kend din kunde", og kend din kunde på dansk. Dette udtryk karakteriserer processen, når virksomheder ønsker at verificere identiteten og forretningsomfanget af deres potentielle eller nuværende kunder.

KYC-processen er et af de krav, der er fastsat i hvidvasklovgivningen.

Lær mere om forskellen i denne artikel: Hvad er forskellen på AML og KYC?