Alt-i-en automatiseret

KYC & AML Compliance platform

Brugervenligt, nemt og overskueligt

Creditro Comply (2)

Mere end 350 virksomheder har truffet det sikre valg

1-Jan-06-2023-12-13-33-3009-PM
2-Jan-06-2023-12-13-33-3195-PM
dansk revision logo
advokatgruppen logo
Kirk Larsen logo

Det skal være nemt - både for dig og dine kunder

Creditro Comply leverer dit data i realtid og sikrer, at du konstant er 'up-to-date' med dine kunder. Med vores teknologi, sikrer du, at din dokumentation altid er i overensstemmelse med gældende lovgivning og du får løbende kredit - og risikovurderinger, samt besked, hvis der er ændring i dine kundeforhold. Se en gennemgang af produktet lige her. 

HubSpot Video

Du starter processen - Creditro klarer resten

Med automatiserede processer og dynamiske spørgeskemaer tager et KYC-tjek ikke mere end 5 minutter.
Creditro Comply - step by step

1-Jan-06-2023-01-37-47-2051-PM

STEP 1 - OPRET KUNDE

Vælg kundetype, ydelse og indtast stamdata

 

HubSpot Video

 

2-Jan-06-2023-01-37-47-1739-PM

STEP 2 - INFORMATIONSINDSAMLING

Creditro Comply gør det nemt og problemfrit for dine kunder at uploade deres ID, minde dem om, hvis de mangler oplysninger og altid sikre, at deres data er sikre. Din kunde indsender besvarelser af dynamisk spørgeskema og ID-dokumentation.

I videoen nedenfor, kan du se hvordan processen ser ud for dine kunder. 

HubSpot Video

 

3-1

STEP 3 - RISIKOVURDERING

Vores system giver en vejledene risikovurdering og eventuelle advarelser. Du skal til sidst sætte en endelig egenvurdering.

Creditro Comply (4)

 

4-4

STEP 4 - OPDATERING OG OVERVÅGNING

Du har mulighed for at stille opfølgende spørgsmål tilbage til dine kunder, og forny løbende informationerne. Vi sørger for, at alle data er opdateret i realtid.

Creditro Comply (9)

Lad os finde den rigtige løsning til dig

Creditro hjælper virksomheder med at spare tid på krævende KYC/AML-processer. Book en demo, hvor vi gennemgår vores løsning med afsæt i din virksomhed og jeres behov.

Kopi af On-demand webinar Er du klar til hvidvaskkontrol m. effekt (1000 × 627px)
5-1

Effektivt og præcist

  • Reducer arbejdsbyrden med op til 95 %

  • Automatisk besked, når kundedata ændres

  • Brugervenligt dashboard

  • Customer due diligence (KYC/AML) samlet på én platform

  • Fulde KYC-rapporter, der opfylder kravene i Danmark og EU

Sikker

  • Risikovurdering om terrorfinanciering og hvidvask

  • Svindel- og konkursvarsler samt vejledende risikovurderinger

  • Overvågning og opdatering af kundedata i nær realtid

  • Intelligente algoritmer samler alle informationer

  • Revisionsspor og aktivitetslog for alle hendelser

  • Arkivering og sletning af dokumenter og data i tråd med hvidvaskloven og GDPR
6
Creditro Comply (6)

Fleksibel

  • Plug & play løsning eller skræddersyet opsætning

  • Integrerbart med gængse kunde- eller økonomisystemer

  • Passer til både selskaber og privatpersoner

  • Vores platform er med API integrationer og kan derfor nemt blive integreret, så medarbejderne kun skal arbejde i ét system

Compliance skal være nemt

Bekæmp økonomisk kriminalitet, og forbliv AML/KYC-kompatibel med Creditro Comply.

Spar værdifuld tid

Et gennemsnitsligt KYC-tjek tager kun 5 min. Brug tid på kunder i stedet for på regneark.

Styr på dokumentationen

Løbende kredit- og risikovurderinger, samt besked, hvis der er ændringer i dine kundeforhold

Derfor vælger vores kunder os

”Det hjælper os til at føle os mere sikre. Vi er sikre på, at vi har den dokumentation, der kræves for at overholde reglerne med hensyn til AML-dokumentation.”

”Det er væsentligt nemmere at onboarde nye kunder. Jeg har en tjekliste, som jeg kan følge. Meget af kommunikationen sker helt automatisk.”

"Vi har forbedret meget i vores compliance, og vi har også fået nogle ret fede kreditrapporter om vores kunder til intern brug, så det er en ekstra bonus."

PRØV CREDITRO COMPLY NU

FAQ

Har du brug for afklaring? Se vores FAQ nedenfor.

Hvad er KYC?

KYC står for "Kend din kunde" og er en del af hvidvaskloven. Hvidvaskloven handler i sin enkelthed om at mindske økonomisk kriminalitet og hvidvask. KYC er et afgørende begreb her. Det er et krav, at virksomheder omfattet af hvidvaskloven skal lære deres kunder at kende for at undgå alt fra hvidvask til, at du som virksomhed ikke handler med kriminelle.

Konceptet omfatter, at du kan dokumentere, at du kender din kunde; Dette omfatter blandt andet kontrol af identitet og finansielle aktiviteter og identifikation af den risiko, som de enkelte kunder udgør.

Når du etablerer en effektiv KYC-proces, er det med til at overholde hvidvaskloven og til at kunne sikre en effektiv forretningsmodel i din organisation.

Læs vores artikel Hvad er KYC? og udfordrer dine kollegaer. 

Hvad er KYB?

KYB står for "Kend din virksomhed." KYB-processen er ikke meget forskellig fra KYC. Forskellen er imidlertid, at KYB udelukkende handler om kundekendskab til juridiske enheder, i daglig tale "virksomheder eller organisationer".

For virksomheder i den finansielle sektor er der særlige krav til KYB. For eksempel skal banker og revisionsfirmaer dokumentere deres kunders identitet, kende forretningsomfanget og aktiviteterne og kontrollere, hvor midlerne til virksomheden kommer fra.

KYB i en virksomhed er en ramme, som der skal foretages kontrol for at minimere risikoen for blandt andet hvidvask og økonomisk kriminalitet. Når du som virksomhed udfører en KYB, holder du dig ikke kun inden for lovens rammer, men hjælper også dig selv med at inspicere rapporter. Gennem Creditro Comply gør vi det nemmere for virksomheder at holde styr på kundedokumentationen og sikre, at alle kontroller og arbejdsgange følges.

På den måde gør vi det både tidsbesparende for virksomhederne at vælge os og får dokumentationen til at fungere mere effektivt for at vise, at du har overholdt kravene til KYB.

Lær mere om KYB i denne artikel: Hvad er KYB?

Hvad er forskellen mellem AML og KYC?

KYC og AML er udtryk, der anvendes i den finansielle sektor vedrørende hvidvaskning af penge. Ordene har dog meget forskellige betydninger og bør ikke forveksles.

AML betyder "Anti Money Laundering" og på dansk hvidvask. Udtrykket AML henviser til bl.a. love, forordninger og direktiver, der bidrager til at bekæmpe økonomisk kriminalitet.

KYC betyder "Kend din kunde", og kend din kunde på dansk. Dette udtryk karakteriserer processen, når virksomheder ønsker at verificere identiteten og forretningsomfanget af deres potentielle eller nuværende kunder.

KYC-processen er et af de krav, der er fastsat i hvidvasklovgivningen.

Lær mere om forskellen i denne artikel: Hvad er forskellen på AML og KYC?