KYC Compliance
gjort hurtigt, sikkert og systematisk

Strømlin dine kundekendskabsprocedurer og overhold hvidvaskloven med Creditro Comply. En automatiseret KYC platform, der optimerer arbejdsgange, giver sikkerhed og bekæmper økonomisk kriminalitet.

Hero DK
Hero DK

Flere end 1000 har truffet det sikre valg

checkmark-square-outline 1-4

Sikker og tryg KYC Compliance

Overhold trygt lovgivningen. Modtag de nødvendige data og hold styr på din dokumentation, så du kan efterleve hvidvaskloven.

clock-outline 1-1

Reducer anvendt tid med 95%

Spar tid med automatisering af dine KYC processer. Et gennemsnitligt tjek tager kun 5 minutter, så du får mere tid til din kerneforretning.

person-done-outline 1

Nemt og intuitivt

Den brugervenlige platform med ét kontrolpanel, giver dig fuldt overblik over dine dokumenter, mens det intuitive flow skaber en nem compliance proces.  

Video gennemgang

Sådan fungerer Creditro Comply

Erstat manuel, usikker og tidskrævende informationssøgning, -indsamling og opfølgning.

Se i videoen, hvordan vi gør det nemt for dig og dine kunder med Creditro Complys automatiserede processer og dynamiske spørgeskemaer.

Få alle de nødvendige oplysninger på bare få minutter

Opnå KYC Compliance med
4 nemme trin

Layer 2-1
Rectangle 29
Layer 2-1
TRIN 1

Onboard en ny kunde ved at vælge deres kundetype og service, og indtast deres stamdata.

Information icon
Rectangle 29
file-text-outline 1
TRIN 2

Din kunde indsender svar på et dynamisk spørgeskema og deres ID-dokumentation.
Platformen vil automatisk påminde dem om manglende information, og sikrer desuden altid, at deres data er sikre.

alert-triangle-outline 1
Rectangle 29
alert-triangle-outline 1
TRIN 3

Vores system giver en indikativ risikovurdering, der hjælper dig med at identificere og advare om potentielle risici såsom svindel, finansiering af terrorisme eller konkurs. Til sidst skal du foretage din endelige egenvurdering.

Content-1
Content-1
TRIN 4

Du har mulighed for at stille opfølgende spørgsmål tilbage til dine kunder, og forny informationerne løbende. Vi sørger for, at alle data er opdateret i realtid.

Flere risikovurderinger per kunde

Fleksibilitet der optimerer din compliance

Opret tilpassede risikovurderingsskabeloner der matcher dine ydelser, sags- eller klienttyper og udfør flere vurderinger per klient.

Flere egenvurderinger - DK-1
Monthio + Comply

Monthio integration

Udfør integrerede kreditværdighedsvurderinger i Creditro Comply

Strømlin dine KYC processer og kreditværdighedsvurderinger med Monthio integrationen i Creditro Comply. Du kan nemt onboarde nye kunder, udføre grundige risikovurderinger og få adgang til detaljerede kreditvurderinger. 

Verificer med e-ID

Du har muligheden for at tilbyde klientverificering med eID. Det betyder, at dine klienter nu kan verificere deres svar med deres respektive eID. De kan også bruge det til at logge ind og svare på deres spørgeskema.

Verificer e-ID DK

Oversigt over
risikofordelingen på 
dine kunder

Overvågning og
opdatering af klientdata
i nær realtid

Alt samlet på en
overskuelig platform

Med Creditro Comply får du fuldt overblik over alle dine KYC sager & hold dig opdateret på dine kunder.

Tydelig tidslinje
over aktiviteter

Du kan nemt følge med i alle de aktiviteter der er lavet på din klient, igennem hele forløbet.

Få en oversigt over
status på dine KYC tjek

KYC rapport der lever
op til DK og EU standarder

Andre Funktioner


Automatisk besked ved kundeændringer
Validering af data & ID dokumenter
Automatisk PEP, RCA & sanktionstjek
Vejledende risikovurdering
Reminder ved udløb af dokumenter
Reelle ejere
Avanceret sikkerhed
Bad media tjek
Dynamisk spørgeskema

Hvordan Creditro Comply kan optimere din arbejdsgang

Creditro Comply imødekommer effektivt og sikkert alle dine KYC krav. Vi giver vejledning til både dig og dine klienter gennem hele processen med at indsamle, indsende og behandle den nødvendige information.

funnel-outline 1

Det fulde overblik på et øjeblik

Opnå omfattende Customer Due Diligence (KYC/AML) i en enkelt platform. Automatisérer dokumentationen af alle dine handlinger og holder dig opdateret på onboardingsopgaver, så du kan arbejde mere effektivt.

lock-outline 1

Avanceret Sikkerhed

Vi prioriterer altid at sikre fortrolighed. Vi tager fuldt ansvar for at opbevare sikkerhedsstillede registreringer af aktive og afsluttede klientforhold i fuld overensstemmelse med GDPR-reglerne.

file-text-outline 1

Ensartede procedurer

Sammenflet dataindsamling og due diligence-arbejdsgangen systematisk i et enkelt system. Creditro Comply giver dig ro i maven, ved at sikre, at alle KYC tjeks udføres ens og i overensstemmelse med de lovmæssige krav.

clock-outline 1

Nem og hurtig onbarding

Med Creditro Comply strømlines onboarding-processen. Dine klienter kan levere deres oplysninger på blot få minutter, og du har mulighed for at stille opfølgende spørgsmål tilbage til dine kunder, og løbende forny informationerne.

Indhent

Nedsæt risikoen

Løbende kredit- og risikovurderinger samt realtids-screening af globale overvågningslister, PEPs og negative medier. Modtag øjeblikkelige underretninger, hvis der er ændringer i dine kunders risikoprofiler.

shuffle-outline 1

Tilpasset din branche

Vores platform giver dig mulighed for at skræddersy hvilke oplysninger der skal indsamles i KYC processen, så de overholder netop jeres branche-specifikke reguleringer.

Kan det betale sig?
Beregn jeres besparelser

Med denne lommeregner kan du estimere den potentielle besparelse, I kan opnå ved at automatisere manuelle arbejdsgange med Creditro Comply.

Automatiser i dag
- og kom et skridt foran

Spar tid på de krævende KYC/AML-processer. Book en demo, og få gennemgået vores løsning baseret på din virksomheds behov.

Edis & Nicolaj V2

Det siger vores kunder

Du kan trygt stole på vores ekspertise, når det kommer KYC/AML Compliance. Vores platform anvendes allerede af mange førende virksomheder til at optimere deres arbejdsgange.

  • Frame-1

    ”Det hjælper os til at føle os mere sikre. Vi er sikre på, at vi har den dokumentation, der kræves for at overholde reglerne med hensyn til AML-dokumentation.”

  • bfca7b_e403265e40384b3d9656d75b5aa68df9~mv2 Large

    ”Det er væsentligt nemmere at onboarde nye kunder. Jeg har en tjekliste, som jeg kan følge. Meget af kommunikationen sker helt automatisk.”

  • 512x512bb

    "Vi har forbedret meget i vores compliance, og vi har også fået nogle ret fede kreditrapporter om vores kunder til intern brug, så det er en ekstra bonus."

 

FAQ

Brug for afklaring? Tjek nedenstående FAQ.

Hvad er KYC?

KYC står for "Kend din kunde" og er en del af hvidvaskloven. Hvidvaskloven handler i sin enkelthed om at mindske økonomisk kriminalitet og hvidvask. KYC er et afgørende begreb her. Det er et krav, at virksomheder omfattet af hvidvaskloven skal lære deres kunder at kende for at undgå alt fra hvidvask til, at du som virksomhed ikke handler med kriminelle.

Konceptet omfatter, at du kan dokumentere, at du kender din kunde; Dette omfatter blandt andet kontrol af identitet og finansielle aktiviteter og identifikation af den risiko, som de enkelte kunder udgør.

Når du etablerer en effektiv KYC-proces, er det med til at overholde hvidvaskloven og til at kunne sikre en effektiv forretningsmodel i din organisation.

Læs vores artikel Hvad er KYC? og udfordrer dine kollegaer.

Hvad er KYB?

KYB står for "Kend din virksomhed." KYB-processen er ikke meget forskellig fra KYC. Forskellen er imidlertid, at KYB udelukkende handler om kundekendskab til juridiske enheder, i daglig tale "virksomheder eller organisationer".

For virksomheder i den finansielle sektor er der særlige krav til KYB. For eksempel skal banker og revisionsfirmaer dokumentere deres kunders identitet, kende forretningsomfanget og aktiviteterne og kontrollere, hvor midlerne til virksomheden kommer fra.

KYB i en virksomhed er en ramme, som der skal foretages kontrol for at minimere risikoen for blandt andet hvidvask og økonomisk kriminalitet. Når du som virksomhed udfører en KYB, holder du dig ikke kun inden for lovens rammer, men hjælper også dig selv med at inspicere rapporter. Gennem Creditro Comply gør vi det nemmere for virksomheder at holde styr på kundedokumentationen og sikre, at alle kontroller og arbejdsgange følges.

På den måde gør vi det både tidsbesparende for virksomhederne at vælge os og får dokumentationen til at fungere mere effektivt for at vise, at du har overholdt kravene til KYB.

Lær mere om KYB i denne artikel: Hvad er KYB?

 

Hvad er forskellen mellem AML og KYC?

KYC og AML er udtryk, der anvendes i den finansielle sektor vedrørende hvidvaskning af penge. Ordene har dog meget forskellige betydninger og bør ikke forveksles.

AML betyder "Anti Money Laundering" og på dansk hvidvask. Udtrykket AML henviser til bl.a. love, forordninger og direktiver, der bidrager til at bekæmpe økonomisk kriminalitet.

KYC betyder "Kend din kunde", og kend din kunde på dansk. Dette udtryk karakteriserer processen, når virksomheder ønsker at verificere identiteten og forretningsomfanget af deres potentielle eller nuværende kunder.

KYC-processen er et af de krav, der er fastsat i hvidvasklovgivningen.

Lær mere om forskellen i denne artikel: Hvad er forskellen på AML og KYC?