/Revisorer og bogholdere

Få styr på AML og kreditvurderinger

Vi hjælper dig med at automatisere dine KYC/AML processer, så du altid overholder lovgivningen og kan bruge tid på kunder og skalering af din virksomhed.

 

_DSC6062

Mange revisionsvirksomheder har allerede valgt Creditro - er din virksomhed den næste?

kvist_logo-1
brandt_logo-1
pwc_logo-3
dansk_revision_logo-3
grant_logo-1
dossing_logo-1

Vi arbejder med revisorer

Vores KYC/AML-proces er sikker, i overensstemmelse med GDPR-kravene og brugervenlig. Udover dialog med Erhvervsstyrelsen har vi også et compliance board bestående af økonomiske eksperter og revisorer og vi holder løbende samtaler med vores kunder, der sikrer, at vi altid er opdateret på branchen.

Funktioner der skaber tid

  • Onboarding af kunder

  • Kreditvurderinger af kunder

  • Svindelscreening

  • Tjek for personsammenfald

  • Signing of letters of agreement

  • Revisorerklæring

  • Årsrapporter

  • Skattedokumentation

Hør det fra vores kunder

”Det hjælper os til at føle os mere sikre. Vi er sikre på, at vi har den dokumentation, der kræves for at overholde reglerne med hensyn til AML-dokumentation.”

”Der er små ekstra features, som Creditro leverer, udover hvad man er forpligtiget til, der har været med til, at det er med en fin og god mavefornemmelse af det stykke software, som vi har liggende, og det værktøj som vi har brugt, at det har kunne få os gennem det her tilsyn.”

"Vi har forbedret meget i vores compliance, og vi har også fået nogle ret fede kreditrapporter om vores kunder til intern brug, så det er en ekstra bonus."

Dit skjold mod svindel og hvidvask

  • Spot svindel

  • AML Compliance

  • Strømlinet onboarding

Spot svindel nemt

Du skal altid være bedst klædt på til at opdage svindel som revisor eller bogholder. Med Creditro vil din evne til at opdage og screene for økonomisk kriminalitet vokse mere effektivt. For vores intelligente værktøjer sover aldrig, de leverer data i realtid, dybdegående viden og et overblik over dine kunder.

Vigtigst af alt øger værktøjerne kvaliteten af ​​din indsats mod bedrageri, dårlige betalere og hvidvaskning af penge.

Automatiser dine KYC-tjek - og undgå langsomme, manuelle arbejdsgange

At overholde hvidvaskloven kan være en stor opgave. For eksempel er KYC-tjekket af nye kunder ofte meget ressourcekrævende på grund af den store obligatoriske mængde information og dokumentation. Oplysningerne skal desuden løbende overvåges for validering og udløb - det tager tid fra kundernes efterspørgsler.

Vi har udviklet en digital platform rettet mod dine behov. Vi har automatiseret de langsomme manuelle arbejdsgange, så du kan optimere din tid bedre til hurtig og agil onboarding af nye kunder.

Strømlin din onboarding-proces


Vores kunder bruger i gennemsnit 5 minutter pr. klient, når de udfører deres obligatoriske KYC-tjek. Spørgsmålene er skræddersyede, og systemet er nemt for dine kunder at bruge, hvilket udjævner din onboarding af kunder - tag ikke bare vores ord for det - læs vores kundeudtalelse: Peter Guldberg: Kundeonboarding er blevet væsentligt lettere

Find den rette løsning

09_Visma_040

Digital signering

Creditro Sign

Creditro-underskriv giver dine kunder mulighed for at underskrive dokumenter på en sikker måde, når og hvor som helst. Funktionen sikrer følsomme oplysninger og sikrer, at den rigtige person underskriver dokumentet.

Creditro Sign giver dig stor dataindsamling af dine kunders ID og fremskynder ombordstigningen.

 

LÆS MERE OM SIGN
_DSC0106 copy

KYC & AML

Creditro Comply

Creditro Comply giver dig total Customer Due Diligence (KYC/AML) samlet på én platform. Vi holder dig opdateret med den nyeste lovgivning og reducerer din arbejdsbyrde med op til 95 %. Creditro Comply leverer en komplet KYC-rapport, der opfylder kravene i Danmark og EU og automatisk underretning, når kundedata ændres - Og meget mere.

Alt sammen i ét brugervenligt dashboard.

LÆS MERE OM COMPLY
13_01_08-vsm1980

Spor svindel

Creditro Assess

Creditro Assess giver dig automatiserede kreditvurderinger og predictive analysis, så du altid er på forkant med indsatsen mod tab og svindel.

Oplysningerne indsamles på tværs af lande og opdateres i realtid - uden forsinkelser. Creditro Assess giver en nem opsætning af dine kreditpolitikker og interne scoremodeller og hjælper dig med at fange dårlige betalere og forhindre tab.

LÆS MERE OM ASSESS
visma 3030

Creditro Integrationer

Gældsoplysninger

Gældsoplysninger er naturligvis en integreret del af vores platform. Men hvis du kun har brug for dette modul, er det selvfølgelig muligt. Takket være vores partnerskab kan vi kigge ind i RKI-registret gennem Experian og se inkassooplysninger og andre gældsdata.

Udenlandske datakilder

Vores platform inkluderer også udenlandske data. Vi har et partnerskab med det anerkendte internationale analysefirma Bureau Van Dijk, som giver os adgang til globale data om alle virksomheder.

API-løsning

Vores platform er designet til nemt at integrere dine nuværende systemer, så dine medarbejdere kun skal arbejde i ét system. Med en API-løsning (system-til-system) forbindelse skaber vi et setup, hvor du modtager alle vores funktioner og unikke data direkte ind i dit system. Alt, hvad vi udvikler, vil være tilgængeligt som en webapplikation og en API-løsning.

LÆS MERE OM VORES INTEGRATIONER

Få mere tid i dag

Creditro hjælper virksomheder med at spare tid på krævende KYC/AML-processer og giver dig mulighed for at fokusere på dine kunder - og din virksomhed.

FAQ

Brug for info om KYC?

Hvad er KYC verificering?

En KYC-verifikation af en kunde kræver, at du kan dokumentere, at du kender din kunde; Dette omfatter blandt andet kontrol med identitet og finansielle aktiviteter og identifikation af den risiko, som enkelte kunder udgør.

Læs mere om KYC - verifikation her: KYC: Kend dine kundekrav

 

Hvorfor er KYC påkrævet?

KYC er en del af hvidvaskloven. Hvidvaskloven handler i sin enkelthed om at nedbringe økonomisk kriminalitet og hvidvask. KYC er her et afgørende begreb. Det er et krav, at virksomheder underlagt hvidvaskloven skal lære deres kunder at kende for at undgå alt fra hvidvask til, at du som virksomhed ikke handler med kriminelle.

Når du etablerer en effektiv KYC-proces, er det med til at overholde hvidvaskloven og at kunne sikre en effektiv forretningsmodel i din organisation.

Læs om forskellen mellem AML og KYC i vores artikel: Hvad er forskellen på KYC og AML?

 

Hvad er KYC-dokumenter?

KYC-dokumenter er dokumentation for identitet. Oftest vil identitetsoplysningerne omfatte:

Navn, CPR- eller CVR-nummer, alt efter om der er tale om en fysisk eller juridisk person.

Oplysninger, der beskriver det ønskede kundeforhold

Oplysninger, der beskriver kundens forretning og aktiviteter

Derefter skal en pålidelig kilde validere oplysningerne. Dokumenterne skal verificeres mod andre kilder, der validerer kundens identitet; dette kan fx være en adresse eller et pas.

Derved vil kundekendskabsproceduren kunne beskrive, hvad virksomheden skal gøre for at sige, at de kender deres kunder. Det er også kendt som KYC.

Læs mere om KYC her:

Hvad er KYC?


Eller læs revisor Ghazwan Chikh Youssefs erfaring med revision og vigtigheden af ​​KYC dokumenter ved et tilstyn fra Erhvervsstyrelsen i denne artikel: Master i Skat: Erhvervsstyrelsen må komme på besøg lige så tosset de vil