Skræddersyet rådgivning, der klæder dig på til efterlevelse af hvidvaskloven

Vores rådgivning er naturligvis med fokus på at du skal kunne bestå et tilsynsbesøg, men du bærer selv et ansvar for at opretholde dine processer i tråd med lovgivningen. Derfor kan vi ikke stå til ansvar for om du vil kunne bestå et tilsyn udelukkende baseret på vores rådgivning. 

1. Det er dit ansvar at leve op til de politikker og forretningsgange, som er nedskrevet. Baseret på din virksomheds kundeforhold vil advokaten udarbejde en struktur, som efterlever lovgivningen og som passer til dine kundeforhold. Efterfølgende bærer du selv ansvaret for at efterleve politikkerne og forretningsgangene.
   
   
2. Hvis din kundesammensætning ændrer sig efter en konsultation – altså, at din sammensætning var mellemrisiko under konsultationen, men du så tager højrisiko kunder ind – skal der ændres i dine procedurer, så det afspejler den iboende risiko. Får du ikke gjort dette, er procedurerne ikke nødvendigvis passende.
   
   
3. Du kan evt. misforstå noget af den nedskrevne procedure, hvilket vi naturligvis ikke kan stå til ansvar for. Ligeledes kan vi ikke assistere dig under et tilsyn, hvor du i princippet kan tale imod det der er beskrevet i dine politikker og procedurer. 

Du betaler for det første for den ekspertise vores juridiske partner besidder. Advokaten beskæftiger sig udelukkende med hvidvasklovgivningen, og kender den derfor i detaljer. Du skal hellere bruge tid på dine kundehenvendte opgaver. 

I forhold til udarbejdelse af interne politikker og procedurer, så betaler du for udarbejdelse af en dokumentpakke, som bl.a. beskriver dine KYC compliance processer i detaljer, og som du vil kunne tage med til et tilsynsbesøg. 

Vi har lavet et samarbejde med en Advokat fra Dahl Advokatpartnerselskab, der er ekspert indenfor hvidvasklovgivningen. Vedkommende bruger al sin tid på at holde sig informeret og opdateret på området, så du ikke behøver at gøre det!

Du kan modtage undervisning og kvalitetskontrol uden at være Creditro kunde. 

Udarbejdelse af interne politikker og forretningsgange skal dog tage udgangspunkt i Creditro Comply som rammeværktøj, og derfor skal du være kunde for at kunne købe denne ydelse. Som en del af processen tages der nemlig udgangspunkt i de rammer der er på Creditro Comply platformen, som bl.a. hjælper dig med din kundekendskabsprocedure, samt indhentning og opbevaring af dokumenter.

I princippet vil alle, som er underlagt hvidvaskloven, have gavn af vores konsulentydelser. 

Der er særligt stor værdi for de små til mellemstore virksomheder, hvor man ofte ikke har ressourcerne til at holde sig fuldt opdateret på hvidvasklovgivningen, og derfor har gavn af professionel juridisk rådgivning. 

Vi har lavet en relativ simpel tilgang, hvor vi sørger for at booke dig ind til møde med Advokaten, hvorefter processen forløber efter aftale med vedkommende.

Alt efter hvilken ydelse du vælger, skal du eksempelvis sørge for at have en opdateret kundeliste, deltage i samtaler/møder og svare på spørgeskemaer. Derudover skal du dele materiale der relaterer til dine arbejdsgange og naturligvis svare sandfærdigt på alle spørgsmål undervejs, så du får retvisende rådgivning.