KYC-kompatibilitet oppnås raskt, sikkert og systematisk

KYC, eller "Kjenn din kunde", er en avgjørende del av hvitvaskingsloven. Hvitvaskingsloven har som formål å redusere økonomisk kriminalitet og hvitvasking. KYC er et nøkkelbegrep her. Det er et krav at bedrifter som omfattes av hvitvaskingsloven må bli kjent med sine kunder for å unngå alt fra hvitvasking til å handle med kriminelle.

Konseptet innebærer at du kan dokumentere at du kjenner din kunde; Dette inkluderer blant annet identitetskontroll, overvåking av økonomiske aktiviteter og identifisering av risikoen hver enkelt kunde utgjør.

Ved å etablere en effektiv KYC-prosess bidrar du til å overholde hvitvaskingsloven og sikrer en effektiv forretningsmodell i organisasjonen din.

Les vår artikkel "Hva er KYC?" og utfordre kollegaene dine.

KYB står for "Kjenn din virksomhet". KYB-prosessen ligner mye på KYC, men forskjellen er at KYB utelukkende handler om kjennskap til juridiske enheter, i dagligtale "virksomheter eller organisasjoner".

For bedrifter i den finansielle sektoren er det spesifikke krav til KYB. For eksempel må banker og revisjonsfirmaer dokumentere identiteten til kundene sine, kjenne til forretningsomfanget og aktivitetene, og kontrollere kilden til virksomhetens midler.

KYB i en virksomhet er en ramme der det må utføres kontroller for å minimere risikoen for blant annet hvitvasking og økonomisk kriminalitet. Når bedrifter gjennomfører en KYB, holder de seg ikke bare innenfor lovens rammer, men hjelper også seg selv med å inspisere rapporter. Gjennom Creditro Comply gjør vi det enklere for bedrifter å holde styr på kundedokumentasjonen og sikre at alle kontroller og arbeidsprosesser følges.

På denne måten gjør vi det både tidsbesparende for bedriftene å velge oss og får dokumentasjonen til å fungere mer effektivt for å vise at du har overholdt kravene til KYB.

Lær mer om KYB i denne artikkelen: Hva er KYB?

KYC og AML er uttrykk som brukes i den finansielle sektoren når det gjelder hvitvasking av penger. Disse ordene har imidlertid ganske forskjellige betydninger og bør ikke forveksles.

AML står for "Anti Money Laundering", som oversettes til dansk som "hvitvask". Uttrykket AML refererer blant annet til lover, forskrifter og direktiver som bidrar til å bekjempe økonomisk kriminalitet.

KYC står for "kjenn din kunde", og "kjenn din kunde" oversettes til norsk. Dette uttrykket beskriver prosessen der bedrifter ønsker å verifisere identiteten og forretningsomfanget til potensielle eller nåværende kunder.

KYC-prosessen er en av kravene fastsatt i hvitvasklovgivningen.