5 tips til en effektiv forbrugerscreening i den finansielle sektor

Helt overordnet, så er den finansielle sektor i forandring. Det sker ved, at flere og flere ting digitaliseres, automatiseres og hvor kompetenceudvikling er en afgørende faktor. Det handler i større grad om at kunne tænke smart og at kunne handle hurtigt, da forbrugerne bliver nemmere og nemmere at påvirke.

Man kan se det i lyset af den svindende loyalitet, som der f.eks. er for banker i forhold til for bare blot 10 år siden.

Det er derfor vigtigt, at virksomheder som arbejder inden for den finansielle sektor, effektiviserer og automatisere hvor det er muligt. Et af de steder, hvor der er optimeringsmuligheder, er i processen for forbrugerscreening.

De 5 tips til en mere effektiv screening

1. Tilgå forbrugerdata ét sted og simplificer din datahåndtering

Der er et voksende behov for at modernisere IT-infrastrukturen i den finansielle sektor. Med Creditros digitale platform som udvikles konstant, er der muligheder for netop dette.

Et top nyt system, der hjælper dig med at samle dine forbrugerdata et sted som er nem at tilgå. Uanset om du agerer i 1, 3 eller 10 markeder, vil Creditro samle dine data et sted, så der er et nemmere overblik for din virksomhed.

Det er med til at simplificere hele datahåndteringen samt det gør datavedligeholdelsesprocessen mere effektiv.

Vi hjælper dig her med at spare dig for flere forskellige integrationer fra forskellige udbydere, de lokale omkostninger og de forskelligartede dataopdateringer.

2. Arbejd med et unikt person-id på tværs af alle interne systemer og nedbryd datasiloer

Ofte ses det, at virksomheder ikke deler deres interne systemer med hinanden i virksomheden.

Hemmelighedskræmmeriet gør det tæt på umuligt at få det fulde syn på den enkelte kunde. Det er vigtigt for den effektive forbrugerscreening, men også for kundeoplevelsen, at du kan sammenkæde informationer på tværs af systemer som ERP, CRM, marketing automation systemer og sagshåndteringssystemer.

De fleste virksomheder arbejder i gennemsnit i +10 systemer. Vi anbefaler derfor, at du arbejder med en unikt person-id og at du benytter id’et i forhold til datavedligeholdelse. På denne måde sikrer du, at du ikke kun har korrekt og opdateret information om kunden.

3. Arbejd smart med forbrugertyper og ram plet i din kommunikation

Ved at arbejde med statistiske persontyper, kan du underbygge din baggrundsviden og få en endnu mere detaljeret viden om livsfase, interesser og købsadfærd hos lige præcis dine kunder. 

Du vil også kunne få yderligere indsigt i dine kunder ved at koble eksterne variable så som børn, bygninger, økonomi og biler på dine eksisterende kontakter.

Denne viden kan være et aktiv i dine kampagner. Det kan benyttes til at ramme de rigtige kunder, med det rigtige budskab på det rigtige tidspunkt, så du få så stor en responsrate som overhovedet muligt.

4. Imødekom kundens ret til at blive glemt og undgå GDPR faldgruber

GDPR er et sæt af EU-regler, der udgør det vigtigste initiativ om databeskyttelse i 20 år.

I henhold til GDPR, så skal forbrugerinformationer være opdaterede, korrekte og aktuelle. Det betyder også, at du ikke må ligge inde med kontaktdata på nogle forbrugere du ikke samarbejder med længere.

Det er også påkrævet, at alt data er transparent. Det vil sige, at den enkelte kunde til enhver tid kan få oplyst eller slettet alt information om sig.

5. Skab en strømlinet onboarding proces og automatiser vedligeholdelsen af dine kontaktinformationer

Uanset hvilken rolle i virksomheden du har, vil dine arbejdsopgaver blive påvirket negativt, hvis din virksomhed ikke proaktivt datasikrer jeres onboarding proces.

I stort set alle virksomheder som arbejder inden for den finansielle sektor, er der klare guidelines og kontroller for, hvordan kundeoprettelser og onboarding af nye kunder skal foregå.

Det ses dog ofte, at dette gøres manuelt hvilket er enormt tidskrævende og hvis kunden ikke bliver oprettet korrekt og ud fra præcis den samme procedure hver gang, vil det sandsynligvis medføre udfordringer senere i dialogen med kunden.

Med Creditro får du også adgang til et system, der automatisk opretter KYC for dine kunder og potentielle kunder. Her sparer du en del af den tid, det ellers ville tage at gøre dette manuelt.