Hvidvaskdokumentation skal ikke være raketvidenskab

Mette Quottrup-1

Det korte svar er dovenskab. Uddybet, var det en udlicitering af det ”fuldstændigt trælse papir – og rutinearbejde.” Sådan lyder årsagerne fra revisor og ejer af MQ-revision, Mette Quottrup, om, hvorfor hun automatiserede sine KYC og AML-processer.

Et regnskabsevent med revisionsfirmaer, og rutinepræget kreditvurderingsarbejde, der hang hende langt ud af halsen, blev startskuddet for Mette Quottrup og Visma Creditro’s samarbejde.

”Det var noget med at få udliciteret det der, skal vi kalde det fuldstændigt trælse papir – og rutine arbejde,” siger Mette Quottrup.

Letteste tjente penge

Det ”dødssyge” arbejde, indebar, at hun ofte så frem til 1-2 timers tidsforbrug per kunde, og til tider mere, når de sidste par svar krævede et par påmindelser. Det er både tid og ressourcer, som Mette Quottrup ønskede at bruge på andet end hvidvaskkontrol.

”Det er jo de letteste tjente penge for mig,” siger Mette Quottrup og fortsætter:

”Jeg skal indtaste ganske lidt; et navn, et cvr nummer, måske et cpr-nummer, mailadresse og et tlf. nummer, og så en lille fem linjers beskrivelse og så er den jo færdig. Jeg har ikke kunder med de helt store problemer, det er så små kunder.”

HubSpot Video

Kunderne sidder med svarene alligevel

Mette Quottrup har tidligere benyttet andre systemer, men her var hendes oplevelse at hun skulle indtaste en ”lang smøre frem”, på trods af, at det var de samme oplysninger som hun opgav igen og igen. Hun ser en fordel i, at spørgeskemaer sendes direkte til kunden.  

”Et eller andet sted, er det jo bedre, at det er dem, som svarer på spørgsmålene. Det er dem, der kender svaret, det er jo faktisk ikke os, uanset hvordan vi vender og drejer det,” siger Mette Quottrup, og uddyber, at fortæller man præmissen til kunden inden, har man ofte deres respons indenfor en time.

”Jeg har jo et hav af udlejning, og det er bare en lille bitte bibeskæftigelse og der skal hvidvask ikke gøres til raketvidenskab,” understreger hun og slutter:

”Det her er nemt, og lige til og det går hurtigt.”