KYC & AML Compliance platform

Creditro Comply leverer dit data i realtid og sikrer, at du konstant er 'up-to-date' med dine kunder. Med vores teknologi, sikrer du, at din dokumentation altid er i overensstemmelse med gældende lovgivning og du får løbende kredit - og risikovurderinger, samt besked, hvis der er ændring i dine kundeforhold.

Compliance kan være nemt

Bekæmp økonomisk kriminalitet, forbliv AML/KYC-kompatibel med Creditro Comply - og brug tid på kunder i stedet for på regneark.

Mand der anvender Creditro Comply

Spar værdifuld tid

Kunderne vælger os, fordi vi ved, at kundetilfredshed er afgørende.

Creditro Comply er et brugervenligt system, der gør det nemt og problemfrit for dine kunder at uploade deres ID, minde dem om, hvis de mangler oplysninger og altid sikre, at deres data er sikre.

Vi tager os af dine kunder, som om de var vores egne.

Mere end 350 virksomheder har truffet det sikre valg

pwc logo
credinord logo
dansk revision logo
advokatgruppen logo
Kirk Larsen logo
Mand der gennemgår kundeprofil i Creditro Comply

Effektivt og præcist

  • Reducer din arbejdsbyrde med op til 95 %

  • Automatisk besked, når kundedata ændres

  • Et brugervenligt dashboard

  • Customer due diligence (KYC/AML) samlet på én platform

  • Leverer fuld KYC-rapport, der opfylder kravene i Danmark og EU

Sikker

  • Risikovurdering om terrorfinanciering og hvidvask

  • Svindel- og konkursvarsler samt vejledende risikovurderinger

  • Overvågning og opdatering af kundedata i nær realtid

  • Intelligente algoritmer samler alle informationer

  • Revisionsspor og aktivitetslog for alle hendelser

  • Arkivering og sletning af dokumenter og data i tråd med hvidvaskloven og GDPR
Mand der laver KYC-tjek på Creditro Comply
Mænd der gennemgår Creditro Comply og dets data

Fleksibel

  • Plug & play løsning eller skræddersyet opsætning

  • Integrerbart med gængse kunde- eller økonomisystemer

  • Passer til både selskaber og privatpersoner

Få mere tid i dag

Creditro hjælper virksomheder med at spare tid på krævende KYC/AML-processer og giver dig mulighed for at fokusere på dine kunder - og din virksomhed.

Vi har dig

Vores Comply-løsning giver dig et komplet overblik over, hvilke kunder der er høj og lav risiko, tager højde for risikoindustrier og giver dig både sikkerhed og frihed til at fokusere på dine kunder og din virksomhed.

Lad Creditro automatisere dine arbejdsprocesser, slippe af med støvede, forældede papirer og identificere risici for svig og konkurs, før det er for sent.

Hvad vores kunder siger

”Det hjælper os til at føle os mere sikre. Vi er sikre på, at vi har den dokumentation, der kræves for at overholde reglerne med hensyn til AML-dokumentation.”

”Det er væsentligt nemmere at onboarde nye kunder. Jeg har en tjekliste, som jeg kan følge. Meget af kommunikationen sker helt automatisk.”

"Vi har forbedret meget i vores compliance, og vi har også fået nogle ret fede kreditrapporter om vores kunder til intern brug, så det er en ekstra bonus."

FAQ

Har du brug for afklaring? Se vores FAQ nedenfor.

Hvad er KYC?

KYC står for "Kend din kunde" og er en del af hvidvaskloven. Hvidvaskloven handler i sin enkelthed om at mindske økonomisk kriminalitet og hvidvask. KYC er et afgørende begreb her. Det er et krav, at virksomheder omfattet af hvidvaskloven skal lære deres kunder at kende for at undgå alt fra hvidvask til, at du som virksomhed ikke handler med kriminelle.

Konceptet omfatter, at du kan dokumentere, at du kender din kunde; Dette omfatter blandt andet kontrol af identitet og finansielle aktiviteter og identifikation af den risiko, som de enkelte kunder udgør.

Når du etablerer en effektiv KYC-proces, er det med til at overholde hvidvaskloven og til at kunne sikre en effektiv forretningsmodel i din organisation.

Læs vores artikel Hvad er KYC? og udfordrer dine kollegaer. 

Hvad er KYB?

KYB står for "Kend din virksomhed." KYB-processen er ikke meget forskellig fra KYC. Forskellen er imidlertid, at KYB udelukkende handler om kundekendskab til juridiske enheder, i daglig tale "virksomheder eller organisationer".

For virksomheder i den finansielle sektor er der særlige krav til KYB. For eksempel skal banker og revisionsfirmaer dokumentere deres kunders identitet, kende forretningsomfanget og aktiviteterne og kontrollere, hvor midlerne til virksomheden kommer fra.

KYB i en virksomhed er en ramme, som der skal foretages kontrol for at minimere risikoen for blandt andet hvidvask og økonomisk kriminalitet. Når du som virksomhed udfører en KYB, holder du dig ikke kun inden for lovens rammer, men hjælper også dig selv med at inspicere rapporter. Gennem Creditro Comply gør vi det nemmere for virksomheder at holde styr på kundedokumentationen og sikre, at alle kontroller og arbejdsgange følges.

På den måde gør vi det både tidsbesparende for virksomhederne at vælge os og får dokumentationen til at fungere mere effektivt for at vise, at du har overholdt kravene til KYB.

Lær mere om KYB i denne artikel: Hvad er KYB?

Hvad er forskellen mellem AML og KYC?

KYC og AML er udtryk, der anvendes i den finansielle sektor vedrørende hvidvaskning af penge. Ordene har dog meget forskellige betydninger og bør ikke forveksles.

AML betyder "Anti Money Laundering" og på dansk hvidvask. Udtrykket AML henviser til bl.a. love, forordninger og direktiver, der bidrager til at bekæmpe økonomisk kriminalitet.

KYC betyder "Kend din kunde", og kend din kunde på dansk. Dette udtryk karakteriserer processen, når virksomheder ønsker at verificere identiteten og forretningsomfanget af deres potentielle eller nuværende kunder.

KYC-processen er et af de krav, der er fastsat i hvidvasklovgivningen.

Lær mere om forskellen i denne artikel: Hvad er forskellen på AML og KYC?