I denne artikel finder du generel information om Creditro A/S og samarbejdspartenere
Hvem er Creditro?
Creditro blev etableret i 2017 med det formål at sætte en stopper for bedrageri, svindel og hvidvask.
Vi er specialiseret i udvikling af intelligent software til efterforskning af økonomisk kriminalitet. Den erfaring har vi brugt til at udvikle en platform, der kan være med til at stoppe finansiel kriminalitet.
Hver dag hjælper vi vores kunder med at indsamle og holde styr på den omfattende dokumentation, som er påkrævet for at leve op til lovens strenge krav om transparens og gennemskuelighed i forhold til §7 og §8 i hvidvaskloven.
Samme værktøj indeholder også pre-screening, kreditvurdering og et early-warning- og anti-fraud-system, som er i stand til at udpege 9 ud af 10 svindelvirksomheder samt at advare om 65% af alle konkurser mindst tre måneder før de sker.
Blandt vores kunder findes flere af landets største virksomheder inden for blandt andet advokat- og revisorbranchen, og vi oplever måned for måned en markant tilgang af nye kunder. Vi ser dette, som en blåstempling af kvaliteten i det arbejde, vi leverer.
Vi har et tæt samarbejde med vores kunder om udvikling af nye produkter og features, som er med til at frigøre yderligere ressourcer i en travl hverdag.
Creditro A/S har kontorer i både Esbjerg og København og dækker på den måde hele Danmark fra øst til vest. Du kan finde os på følgende adresser:
Spotorno Alle 12, 1. TV
2630 Taastrup
+45 7216 1701
info@creditro.com
www.creditro.com
Østervangsvej 4C, 1. sal
6715 Esbjerg
+45 7216 1701
info@creditro.com
www.creditro.com
Du kan læse mere her: https://creditro.com/om-os/
Datasikkerhed
Du kan læse mere om vores datasikkerhed her: https://creditro.com/trust-center/datasikkerhed/
Databehandling
Din databehandlingsaftale ligger som et bilag til kontrakten med Creditro. Hvis du har brug for en kopi, bedes du kontakte kundeservice.
Partnerskaber
Styrken ved vores platform skal bl.a. findes i de samarbejder, vi har med fx Experian og Collectia, og ikke mindst i vores stærke netværk af brancheforeninger, som løbende er med til at forbedre vores løsninger.
Vi har et stærkt forum for vidensdeling med offentlige tilsynsmyndigheder, hvor vi samarbejder om at produktudvikle og tilpasse vores løsning de stigende krav i lovgivning. Bl.a. indgår vi i diverse forløb og sparring med Advokatsamfundet, Finanstilsynet og Erhvervsstyrelsen.
Hvidvasklovens §7 og §8
Her er en kort gennemgang af hvidvasklovens §7, som overordnet set handler om virksomhedens interne retningslinjer, samt en gennemgang af hvidvaskningslovens §8, som overordnet set handler om kend-din-klient (KYC) og risikovurdering af klienten.
§7 er virksomhedens interne retningslinjer, som er en fastsættelse af din virksomheds iboende risiko, procedure for indberetning til SØIK, whistleblowerordning (hvis over x antal medarbejdere) samt hvidvaskkurser for medarbejdere mm.
§8 er i forhold til kend-din-klient. Her kan du se, hvornår du skal foretage en KYC samt hvad du skal dokumentere, når du foretager en KYC.
Hvornår skal jeg lave KYC på min klient?
• Ved etablering af forretningsforbindelse.
• Når en klients relevante omstændigheder ændrer sig.
• Ved passende tidspunkter.
• Ved enkeltstående transaktioner over et vist beløb.
• Ved udbud af spil, hvor indsatsen eller udbetalingen er over et vist beløb.
• Ved mistanke om hvidvask eller finansiering af terrorisme.
• Ved tvivl om tidligere indhentede oplysninger om klienten.
Hvad skal jeg dokumentere, når jeg foretager KYC på min klient?
• Kortlægning af reelle ejere og kontrolstruktur
• Klienten og reelle ejere
• Verificerer CPR-nummer
• Navne- og adresseoplysninger
• PEP (politisk udsatte personer, familiemedlemmer eller nære samarbejdspartnere)
• Sanktionstjek
• Risikovurdering
• Geografisk risiko
• Leveringsrisiko
• Produktrisiko
• Tjenesteydelsesrisiko og brancherisiko
• Andre forhold
• Løbende overvågning
Det er vigtigt at understrege, at der er mere til hvidvaskloven end overstående. Ønsker du mere info kan det findes på finanstilsynets hjemmeside: https://www.finanstilsynet.dk/tilsyn/information-om-udvalgte-tilsynsomraader/hvidvask
Sanktionslister
I øjeblikket tjekker vi op imod følgende sanktionslister:
- Office of Foreign Assets Control (OFAC)
- United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC)
- Office og Foreign Policy Instrument (FPI)