Opsæt ydelser, klienttyper & dokumenter

Er du ny i Comply? Vi har også samlet alle vores onboarding videoer her.

Klienttyper

Når en konto oprettes på Comply-platformen, vil der som standard være forudindstillede klienttyper. Disse kan findes ved at scrolle ned på siden. Hvis der er klienttyper, som ikke skal bruges, kan de slettes via skraldespandsikonet. Hvis der er behov for ændringer, kan de redigeres via blyantsikonet.

Hvis en ny klienttype skal tilføjes, kan du gøre det via knappen i øverste højre hjørne. Her gives klienttypen et navn, og der vælges, om den skal verificeres med et CVR-nummer. Derudover bestemmes, hvilke spørgeskemaer der skal sendes til kunderne. Creditro benytter som standard udvidede spørgeskemaer, afhængigt af virksomhedstypen, f.eks. "holdingselskab udvidet".

Dokumenter

Dokumenter er de filer, som kunderne skal uploade. Der er et udvalg af dokumenttyper, f.eks. vedtægter og ejerbog, som ofte er påkrævet for at kunne dokumentere kendskabet til kunden. Du kan også vælge, om kunderne kan angive, at dokumenterne er indleveret i papirform. Som udgangspunkt er denne funktion deaktiveret, men den kan aktiveres efter behov.

Sorteringsrækkefølge

Klienttyperne kan sorteres baseret på, hvor ofte de bruges. Hvis en klienttype er prioriteret som nummer ét, vil den stå øverst ved oprettelse af nye klienter.

Ydelser

Under ydelser får du et overblik over de eksisterende klienttyper. Når du klikker på en klienttype, kan du se de tilknyttede ydelser. Foruddefinerede ydelser kan redigeres eller slettes efter behov. Hvis der skal tilføjes en ny ydelse, kan du gøre dette via knappen i øverste højre hjørne.

Når en ny ydelse oprettes, gives den et navn, og der vurderes en iboende risiko. Eksempelvis vil skatterådgivning ofte have en høj risiko, mens udarbejdelse af årsrapporter typisk anses som normal risiko. Der fastsættes også et interval for genbesøg, hvor højrisikoydelser kan kræve årlige gennemgange, mens lavere risikoydelser kan genbesøges sjældnere.

Derudover vælges, hvilke dokumenter der er påkrævet for ydelserne. Eksempelvis kan vedtægter og ejerbog være obligatoriske, mens referat fra seneste generalforsamling kan være valgfrit.

ID-Krav

For ID-krav fastsættes, hvilke identifikationsdokumenter kunderne skal indsende. Normalt kræves to dokumenter, f.eks. kørekort og pas, mens sundhedskort ofte er obligatorisk for at bekræfte adresseoplysninger.

Der kan også vælges, om kunderne skal bruge elektronisk identifikation (f.eks. MitID) eller en kombination af fysisk og elektronisk ID. Hvis elektronisk identifikation skal være standard, kan denne funktion aktiveres.

Dokumenthåndtering

I dokumentsektionen kan man oprette nye dokumenttyper. Eksisterende dokumenttyper kan gennemgås, og hvis der mangler specifikke typer, kan de tilføjes. Når en ny dokumenttype oprettes, kan den aktiveres både for klienttyper og ydelser.

Afslutning

Denne artikel har givet en introduktion til KYC-komponenterne i Comply. I fremtidige artikler vil vi gå mere i dybden med spørgeskemaer og vurderingsmetoder.