Kunderisikovurdering

Du har mulighed for manuelt at indstille risikovurderingen både overordnet og for specifikke områder som virksomhedstyper, lande, kernekontroller og brancher. Dette gør du i indstillingerne/admincenteret under Comply → Kunderisikovurdering.

• Overordnede risikointervaller:
  Øverst på siden finder du standardintervallerne:

  • Lav

  • Normal

  • Høj

  Du kan også tilføje et ekstra interval, som du selv navngiver, ved at trykke på blyanten ude til højre.

• Genevaluering:
  Under risikointervallerne kan du indstille, hvor ofte systemet skal foretage en genevaluering:

  • Lavrisikokunde: hvert 5. år (standard)

  • Normalrisikokunde: hvert 3. år (standard)

  • Højrisikokunde: årligt (standard)

  • Eventuelt fjerde risikointerval: fastsæt selv interval

• Ændring af risikoscore:
  På samme side kan du justere risikoscoren for følgende fire områder:

  • Virksomhedstyper

  • Lande

  • Kernekontroller

  • Brancher

  Det gør du ved at klikke på blyanten ud for hvert område, hvor du kan ændre de præudfyldte risikovurderinger.

• Vigtigt:
  På hvert af de fire områder har vi prædefineret risikoscorer baseret på myndighedernes anbefalinger. Medmindre du har en specifik grund til at ændre disse, anbefaler vi at lade dem forblive som de er.

Du har mulighed for manuelt at indstille risikovurderingen – både overordnet og for de forskellige virksomhedstyper, lande, kernekontroller og brancher. Dette gøres i indstillingerne/admincenteret under Comply → Kunderisikovurdering.

Øverst på siden finder du de overordnede risikointervaller. Som udgangspunkt findes der tre:

• Lav

• Normal

• Høj

Du har dog mulighed for at tilføje et fjerde risikointerval, som du selv kan navngive. Det gør du ved at klikke på blyanten yderst til højre.

Under risikointervallerne kan du indstille, hvor ofte der skal foretages genevalueringer. Standardopsætningen er som følger:

• Lav risiko: hvert 5. år

• Normal risiko: hvert 3. år

• Høj risiko: hvert år

Hvis du har oprettet et fjerde risikoniveau, kan du også her angive, hvor ofte kunder i denne kategori skal genevalueres.

Derudover kan du justere risikoscoren inden for fire specifikke områder:

• Virksomhedstyper

• Lande

• Kernekontroller

• Brancher

Disse områder er præudfyldt med risikovurderinger baseret på myndighedernes anbefalinger. Medmindre du har en særlig grund til at ændre disse vurderinger, anbefaler vi, at du beholder de foruddefinerede indstillinger. Ændringer foretages ved at klikke på blyanten ud for hvert enkelt område.

Sådan beregnes risikovurderingen

For at sikre en ensartet og gennemsigtig vurdering af sager, anvender vi et scoringssystem til risikovurdering baseret på de identificerede risikofaktorer.
Hvordan fungerer scoringen?
Hver risikofaktor i sagen vurderes og tildeles en score efter følgende skala:

• Lav risiko = -1
• Normal risiko = 0
• Høj risiko = 1

Disse individuelle scores anvendes til at beregne et gennemsnit, som danner grundlag for den samlede anbefalede risikoprofil.
Fortolkning af gennemsnitsscoren
Den gennemsnitlige score placeres inden for et af tre intervaller, der afgør den anbefalede risikovurdering:

• Lav risiko: -1 til -0,33
• Normal risiko: -0,34 til 0,33
• Høj risiko: 0,34 til 1

Eksempler på beregning
Eksempel 1
 En sag har 2 faktorer med lav risiko, 7 med normal risiko og 1 med høj risiko. Det giver en gennemsnitsscore på -0,1, hvilket fører til en anbefaling om normal risiko.
Eksempel 2
 En sag har 6 faktorer med normal risiko og 4 med høj risiko. Det giver en gennemsnitsscore på 0,4, hvilket fører til en anbefaling om høj risiko.
Bemærk

• Gennemsnittet beregnes altid ud fra alle vurderede risikofaktorer i sagen.
• Den anbefalede risikoprofil er vejledende og bør suppleres med faglig vurdering, hvis relevant.

Har du spørgsmål til risikoberegningen, er du velkommen til at kontakte support.