Der kan være flere årsager til, at din klient ikke er klar til egenvurdering
Hvis du klikker ind på den pågældende klient, vil du lande på overbliksfanen. Her vil det fremgå, hvad der allerede er færdiggjort på klient - og hvad der stadig mangler.
Eksp. 1:
Under "Nuværende status" kan du se, hvor langt sagen er nået netop nu. I dette tilfælde er den nået til spørgeskemaet. Det vil sige, at personerne på sagen har udfyldt deres personlige informationer, men mangler at besvare spørgeskemaet. Derudover fremgår det også, at der også mangler påkrævede dokumenter på sagen.
Eksp. 2:
Denne sag har "Afventer bekræftelse" som nuværende status. Dvs. at sagen tidligere har været færdig, men nu har noget sin genevalueringsdato, og dermed er sendt ud til klienten, som skal forny sine besvarelser. Når det er sket, vil den klientansvarlige på sagen modtage en om, at sagen nu er klar til en ny egenvurdering. Du kan læse nærmere om dette nedenfor.
Hvorfor og hvor ofte skal jeg genevaluere mine klienter?
Loven giver ikke et specifikt tidsinterval på, hvor ofte I skal genevaluere en klient. Der er dog et krav om, at I har udviklet en politik på området, og kan argumentere for, hvorfor I har valgt netop det tidsinterval, som I har.
På Creditro-platformen kan admin-brugere ændre i indstillingerne, så tidsintervallet kan skiftes mellem kvartalvis, halvårligt og årligt - alt efter hvilken iboende risiko der ligger i de(n) ydelse(r), som I udfører for klienten.
Hvis I har aktiveret funktionen "Automatisk fornyelse" (admin-indstillinger), bliver der automatisk sendt en mail til repræsentanten på en klient, når datoen for næste evaluering er nået. I mailen bliver repræsentanten bedt om at logge ind på sin KYC-konto og enten bekræfte de tidligere indgivne besvarelse, eller ændre i disse, hvis de ikke længere er korrekte. Når dette er gjort, vil den klientansvarlig bliver notificeret og skal derefter foretage en ny egenvurdering.
Idet fornyelsesmailen bliver sendt ud til klienten, vil sagen inde i sagsoverblikket rykke fra "Færdige" og i "Igangværende".
Hvis der ikke er valgt "Automatisk fornyelse" vil den klientansvarlige på en klient modtage en notifikation, når en en klient overskrider datoen for næste evalueringen. Herefter skal den klientansvarlige på ind på den pågældende klient, klikke på de tre prikker oppe i højre hjørne og vælge "Forny besvarelser". Derfra en er processen den samme som ved "Automatisk fornyelse".