Din kundes risikoprofil og egenvurdering

Er du ny i Comply? Vi har også samlet alle vores onboarding videoer her.

Hvis du foretrækker selv at navigere rundt i platformen har vi også lavet en step-by-step guide til hvordan du arbejder med din klients risikoprofil

Gennemgang af kundehåndtering og risikovurdering

I denne artikel gennemgås processen for oprettelse og håndtering af en kundes risikovurdering. Når en kunde har besvaret et spørgeskema og valideret deres ejerskab, ændres status på sagen til, at der afventes en endelig vurdering. Dette betyder, at man venter på, at den ansvarlige for klienten foretager en risikovurdering. Det er muligt at gå direkte til risikovurderingen, men vi anbefaler at gennemgå flere faktorer som risikoprofil, besvarelser og specifikke detaljer om f.eks. PEP (politisk eksponeret person) og sanktionschecks.

Tjek af sanktionsinformation og risikoprofil

På risikoprofilen kan du se, om der er fundet nogle personer i sagen, og om kunden har oplyst, at de er politisk eksponeret. Det er også muligt at se, hvornår den sidste overvågning blev udført. Hvis der er behov for at tage stilling til noget, kan du klikke på de relevante parametre og få detaljeret information om, hvad der er blevet fundet. Hvis der er ændringer i sanktionsstatus, vil disse blive vist med en beskrivelse af, hvad der er blevet fundet.

Redigering og opdatering af oplysninger

Alle data om kunden er tilgængelige i systemet, og det er muligt at redigere visse oplysninger, som f.eks. firma-beskrivelse og tags. Det er også muligt at opdatere information om klientansvaret eller tilføje en sekretær til sagen. Dog kan klienttypen ikke ændres efter oprettelsen, da den definerer, hvilket spørgeskema der er sendt til kunden. Det er desuden muligt at justere startdatoen for kundeforholdet.

Indsamling og vurdering af risikoinformation

Før du foretager din egenvurdering, anbefales det at gennemgå risikofilen. Her vil der være en vejledende risikoanalyse, som kan hjælpe med at danne et overblik over kundens situation. Hvis der er noget, der stikker ud i kundeprofilen, bør du dykke dybere ned i detaljerne. For eksempel kan svar som “ja” på at modtage store beløb i kontanter indikere en højere risiko.

Vurdering af risikoniveau

Når du har gennemgået alle relevante oplysninger, kan du placere kunden i et risikoniveau: lav, normal eller høj. Det er vigtigt at dokumentere sin vurdering med en uddybende kommentar, som kan være nyttig ved fremtidige inspektioner. Denne kommentar skal forklare de faktorer, der gør, at kunden vurderes til den givne risiko. Når vurderingen er gennemført, kan den færdiggøres og gemmes.

Opfølgning og rapportering

Efter vurderingen vil sagen blive markeret som færdig, og en evalueringsinterval vil blive oprettet, hvilket angiver, hvornår næste vurdering bør finde sted. Det er muligt at justere dette interval efter behov. En fuld rapport kan downloades, som samler alle data og analyser, der er blevet udført på sagen. Hver vurdering kan også eksporteres som en lokal rapport, så du kan se alle tidligere vurderinger af kunden over tid.

Afslutning

Når alle vurderinger og nødvendige opdateringer er afsluttet, kan processen afsluttes. Det er muligt at lave noter, der kan være private eller synlige for alle involverede parter. Når alt er færdigt, vil den endelige vurdering blive gemt, og sagen vil være klar til at blive lukket, indtil det er tid for næste vurdering.