Undervisning er en afgørende del af enhver virksomheds kamp mod hvidvask og terrorfinansiering.
Her dykker vi ned i, hvordan målrettet undervisning gør dine medarbejdere i stand til at genkende og reagere på mistænkelige aktiviteter.
Vi gennemgår de vigtigste spørgsmål: hvem, hvad, hvor, hvornår og hvorfor – og giver dig en køreplan til at understøtte, at din virksomheds undervisningsprogram kan sættes i system og indgå som en aktiv og positiv del af et compliance-program.
Målet er at blive i stand til at genkende forsøg på hvidvask eller terrorfinansiering.
Med målrettet undervisning og konkrete eksempler skal de ansatte kunne identificere og opfange ændringer i forretningsforholdet rundt om klienten.
Det kan f.eks. være ubegrundede ændringer i ejerstruktur, forretningsaktiviteter eller ønsket rådgivning fra virksomheden. Dertil skal der være en sammenhæng mellem undervisningen og de arbejdsopgaver, der udspringer af hvidvaskreglernes krav til f.eks. gennemførelse af kundekendskabsprocedurer.
Det er således ikke tilstrækkeligt, at undervisningen alene består af en gennemgang af hvidvasklovens regler.
Det følger også af reglerne, at undervisningen skal indeholde behandling af personoplysninger, hvilket fx kan læne sig op ad undervisningsprogrammet, der er målrettet GDPR.
Virksomhedens ansatte skal kunne reagere på forhold, der fremstår slørede eller usædvanlige, så virksomheden er i stand til at efterleve reglerne i hvidvaskloven.
Derved indgår undervisningen som et værn imod, at virksomheden misbruges til hvidvask, hvilket både kan have økonomiske og omdømmemæssige konsekvenser.
Alle ansatte i virksomheden, der har med klientforhold at gøre – herunder ledelsen. Undervisningen kan målrettes, så den passer til de arbejdsfunktioner, de pågældende ansatte varetager.
Vigtigst er, at undervisningen er målrettet til virksomhedens profil og forretningsaktiviteter. Så der er spillerum til at designe undervisningen ud fra forskellige tiltag såsom fysiske møder, online kurser, kampagner med fokus på hvidvaskretlige temaer og målrettede træningssessioner til hvidvask for de relevante afdelinger med konkrete eksempler.
Undervisning skal ske med passende intervaller, hvilket kan ses i lyset af din § 7 risikovurdering. Herved følges princippet om, at afdelinger, der håndterer højrisiko klienter, undervises oftere end afdelinger med lavere risiko. Sker der opdatering af virksomhedens forretningsgange, skal der tillige ske efteruddannelse af de relevante ansatte.
Et årshjul kan hjælpe med at sikre, at undervisningen sker med passende intervaller, at nye ansatte undervises som en del af onboarding og som del af dokumentation for at undervisningen er gennemført, og at relevante ansatte har deltaget.
Står I overfor en opdatering af jeres undervisningsprogram på hvidvaskområdet? Så er her bud på en køreplan:
Er roller og ansvar på plads?
Hvilket medlem af ledelsen har det overordnede ansvar for undervisningen?
Hvem har det operationelle ansvar for, at undervisningsprogrammet gennemføres?
Hvem har mandat til at gøre undervisningen obligatorisk og til at håndhæve det?
Har vi et årshjul, der beskriver de tiltag, vi har valgt at indarbejde i vores undervisningsprogram?
Har vi dokumentation på plads, så vi f.eks. i forbindelse med tilsyn kan fremvise dokumentation for deltagelse?
En veltilrettelagt undervisning i hvidvaskforebyggelse ikke kun et krav, men en investering i din virksomheds sikkerhed og integritet. Ved at uddanne medarbejderne løbende og målrettet skabes en stærk første forsvarslinje mod hvidvask og terrorfinansiering. Tag fat i opdateringen af undervisningsprogrammet i dag og vær sikker på, at din virksomhed er godt rustet til fremtidens compliance-udfordringer.
Note: Artiklen er et uddrag af vores e-bog "Rejsen Gennem Hvidvaskloven", som er udarbejdet i samarbejde mellem Kristine Sorken og Creditro. E-bogen er en overskuelig gennemgang af alle de krav, du skal imødekomme i hvidvaskloven, samt praktiske råd til dit compliance-arbejde. Du kan hente den fulde e-bog lige her.